Conseil du mois|Mes services|Mon expertise|Analyse gratuite

Renforcez votre santé financière, une étape à la fois.

Je vous aide à comprendre, organiser et simplifier vos finances pour prendre de meilleures décisions financières et atteindre vos objectifs de vie.

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L’astuce financière du mois

Planification de retraite : par où commencer?

La première étape est de faire un portrait de la situation aujourd'hui.

Je pourrai vous assister à y voir plus clair.

Obtenir l'aide d'un conseiller permet d'atteindre de meilleurs résultats.

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Qui j’aide depuis plus de 15 ans?

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Familles grandissantes

Séniors

Une gamme complète de services selon vos objectifs de vie.

Vous offrir une perspective globale de vos finances est capital pour l’atteinte de vos objectifs de vie.

Je vous accompagne de l’arrivée d’un nouveau membre de la famille jusqu’à la planification de votre retraite, toujours une étape à la fois…

Gestion de placements¹

- Définition d’objectifs financiers

- Analyse de dettes

- Placements (CELI, REER, REEE, non enregistré)

Assurances de personnes

- Assurances vie, invalidité et maladie

- Assurances hypothécaires

- Assurances voyage

Production de déclaration de revenus personnelle

- Suivi du traitement avec les gouvernements

- Planification impôts et stratégies personnalisées

- Optimisation pour réduire vos impôts

Planification de retraite

- Source des revenus (gouvernements (SV, RRQ))

- Régime de retraite d’employeur

- Investissements personnels (FERR/FRV, utilisation du CELI)

Discussion d’aspects légaux

- Testament, mandat de protection, et procuration

- Planification de legs et impacts des impôts à la succession

Expérience d’investisseur

- Intégrer des critères Environnement, Social et de Gouvernance au choix des investissements (ESG)

- Rapports, accès en ligne à la valeur des placements.

1 : Les fonds communs de placements sont distribués par l’entremise des Services en Placement PEAK. Un placement dans l'OPC peut donner lieu à des courtages, des commissions de suivi, des frais de gestion et autres frais. Veuillez lire le prospectus avant de faire un placement. Les OPC ne sont pas garanties, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n'est pas indicatif de leur rendement dans l'avenir. La responsabilité de Services en Placement PEAK se limite aux produits qu’il distribue.

Vous avez des questions sur mes différents services?

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Ce que pensent mes clients !

La production des déclarations de revenus a été rapide. J'ai obtenu des explications qui m'aident à bien comprendre les résultats. Il a aussi trouvé une occasion d'obtenir un remboursement pour des crédits qui avaient été oublié l'an dernier. Je suis bien content qu'il s'occupe de toute la famille!

Je veux protéger ma famille. J'avais l'impression d'être perdue à travers toutes les protections d'assurances. Il m'a aidée à y voir plus clair. J'ai aujourd'hui confiance que peu importe la situation : invalidité, maladie ou décès, la famille recevra de l'argent pour nous aider à passer à travers cette situation difficile.

Je suis à la retraite et je ne savais pas quoi faire de mes placements. Combien sortir du REÉR et à quel moment? Marc-André m'a aidée à élaborer un plan. Moi et mon conjoint avons maintenant confiance de payer le moins d'impôts et d'avoir assez de revenus pour nos besoins.

Pourquoi travailler avec moi?

Intégrité

Aucun conflit d'intérêt entre mes clients et moi, nous travaillons dans la même équipe.

Indépendance

En tant que courtier indépendant, je ne représente personne d'autre que mes clients.

Transparence

Les informations sur vos dossiers financiers sont toujours disponibles et clarifiées si besoin.

Marc-André Houle

Représentant de courtier en épargne collective

rattaché à Services en Placements Peak

Conseiller en sécurité financière

Je travaillerai pour vous aider à prendre de meilleures décisions financières et atteindre vos objectifs de vie.

Actif en placements depuis 2007, en production des déclarations de revenus depuis 2009, et en assurances de personnes depuis 2011, ma solide expérience sera un atout majeur pour votre santé financière.

Ma mission est simple : vous informer, vous servir et vous représenter.